Introduzione
Molte imprese eseguono verifiche delle liste di sanzioni. Allo stesso tempo compare sempre più spesso il termine «PEP». Una lista PEP è la stessa cosa di una lista di sanzioni? La risposta è chiara: no. Chi comprende la differenza può valutare meglio i rischi ed evitare falsi allarmi.
Che cos’è una lista di sanzioni?
Una lista di sanzioni contiene persone, imprese o organizzazioni nei cui confronti sono state adottate sanzioni statali o internazionali. Le sanzioni possono comprendere blocchi patrimoniali, divieti di pagamento, restrizioni al commercio o divieti di viaggio. Fonti rilevanti sono, tra le altre, SECO, OFAC, UK e ONU.
Che cos’è una PEP?
PEP sta per «Politically Exposed Person», ossia persona politicamente esposta. Possono rientrarvi membri di governo, parlamentari, alti ufficiali militari, giudici di tribunali supremi e dirigenti di imprese statali. Possono essere rilevanti anche determinati familiari e persone vicine.
Una PEP non è automaticamente sospetta. Lo status indica un rischio potenzialmente maggiore di corruzione o di riciclaggio di denaro.
La differenza più importante
Una voce in una lista di sanzioni può comportare restrizioni giuridiche concrete. Lo status di PEP comporta, in linea di principio, maggiori obblighi di diligenza e una valutazione del rischio approfondita.
Esempio pratico
Una persona inserita in una lista di sanzioni dell’ONU può far scattare conseguenze di blocco o di comunicazione. Un membro di un governo estero presente in una lista PEP può, in linea di principio, rimanere ammissibile come cliente, ma richiede una verifica e una documentazione approfondite.
Perché le imprese hanno bisogno di entrambe le verifiche
Una persona può essere solo PEP, solo sanzionata, entrambe le cose o nessuna delle due. Ogni costellazione richiede una valutazione diversa. Per la verifica delle liste di sanzioni in sé si veda Cos’è la verifica delle liste di sanzioni?
Perché si verificano falsi allarmi?
I nomi da soli raramente sono univoci. Data di nascita, nazionalità, indirizzo, funzione, impresa e nomi alias aiutano a valutare le omonimie.
Che cosa fare in caso di corrispondenza?
Documentare la corrispondenza, confrontare ulteriori elementi identificativi, valutare il rischio e registrare la decisione in modo comprensibile.
Conclusione
Le verifiche PEP e quelle delle sanzioni perseguono scopi diversi. Un processo di compliance efficace distingue le due categorie e valuta le possibili corrispondenze sulla base di informazioni aggiuntive.